贾说|248. 政府工作报告里的＂星辰大海＂与＂柴米油盐＂

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2026年是"十五五"开局之年，政策会呈现"科技为纲、兼顾消费"的特征。

钱会往两个方向走：一个是科技创新的"星辰大海"；另一个是民生消费的"柴米油盐"。

前两天看摩根士丹利中国首席经济学家邢自强的一个访谈，他说了句话挺有意思：中国经济现在面临的是"星辰大海"和"柴米油盐"的双重命题。"星辰大海"说的是科技创新这些高大上的东西，"柴米油盐"说的是民生消费。

邢自强说，2025年咱们在"星辰大海"上干得不错，但2026年得在"柴米油盐"上多下功夫。这话我琢磨了一下，觉得挺有道理。正好今年政府工作报告和"十五五"规划出来了，咱们就借着这个由头，聊聊宏观政策对几个具体行业的影响：茶叶、餐饮、水产加工、真空玻璃、普拉提健身。

一、茶叶

先说说茶叶。

要说 2026 年茶叶行业最大的变化，那就是 "金融茶" 彻底凉了 。根据最新数据，2015 到 2018 年那些被炒到天价的爆款茶叶，2025 年全年贬值率高达 65%。茶叶消费正在从投资属性向消费属性回归。

具体到市场表现，2025 年中国茶叶全产业链综合产值接近 1.15 万亿元，总产量突破 370 万吨，内销总量接近 260 万吨，出口规模同比增长 12.84%。更有意思的是，功能茶异军突起，市场规模已达 850 亿元，年复合增长率维持在 12%-15%，预计 2026 年产能将突破 32 万吨，需求量达 26.5 万吨，占全球功能茶市场的 40.5%。

这里有个数据特别值得关注：60% 的消费者买茶先看健康属性。这说明什么？说明中国消费者已经从 "面子消费" 转向 "里子消费"，从 "送礼需求" 转向 "自饮需求"。特别是年轻消费群体，18 到 34 岁的消费者占比已经升到了 29.5%，女性消费者在年轻群体里甚至反超了男性。

从政策导向看，五部门联合印发的《茶产业提质升级指导意见 (2026—2030 年)》明确提出，到 2030 年茶全产业链规模将达 1.5 万亿元，规上精制茶加工业营业收入突破 2000 亿元。更重要的是，农业农村部明确支持 "体验式消费"，茶企可以申报产业发展专项资金，用于建设沉浸式茶文化体验区，这意味着茶叶零售正在从 "卖产品" 向 "卖生活方式" 转型。

对茶叶商来说，这既是挑战也是机遇。挑战在于，传统的 "坐商" 模式已经行不通了，必须拥抱数字化转型。2025 年第三季度，普洱茶直播销售额同比暴涨 320%，占了整个市场的 42%。机遇在于，功能化、年轻化、场景化将成为新的增长点。助眠普洱、控糖普洱、运动恢复普洱等细分品类正在成为新风口。

今年，政府工作报告提到"加力扩围实施消费品以旧换新"，安排超长期特别国债2500亿元支持。您可能会问：茶叶又不是家电，怎么以旧换新？这就得看地方政府怎么落实了。现在有些城市已经开始探索"消费券"模式，买茶叶可以用消费券抵扣。如果这种模式推广开来，对茶叶零售是个实实在在的利好。更重要的是"十五五"规划里说的"健全绿色消费激励机制"。茶叶是个天然的健康消费品，如果政策层面能把茶叶纳入"健康消费"的范畴，那市场空间就更大了。

给茶叶商的建议是：第一，放下 "炒茶" 的幻想，回归 "喝茶" 的本质；第二，拥抱数字化，特别是直播电商和私域运营；第三，开发功能性产品线，满足健康消费需求。

二、餐饮

如果说茶叶行业是从疯狂走向理性，那么餐饮业则是从 "野蛮生长" 进入 "强监管时代"。2026 年，餐饮行业的关键词就是：监管升级、数字化转型、存量竞争。

先看市场规模。根据不同机构的统计，2025 年中国餐饮收入在 5.7-6.2 万亿元之间，增速在 3.2%-8% 之间波动。有意思的是，虽然市场规模还在增长，但增速明显放缓，而且新注册企业数量大幅下降，2025 年只有 240 万家，同比减少了 39 万家。这说明什么？说明餐饮业已经从增量市场进入存量竞争阶段。

从政策层面看，2026 年餐饮业面临史上最严监管。新版《食品安全国家标准 食品生产通用卫生规范》(GB 14881-2025) 于 2026 年 9 月实施，HACCP 体系应用成为硬性要求，反式脂肪酸限量标准也将强制执行，而目前仍有 37% 的中小品牌超标。更要命的是，《食品委托生产监督管理办法》将于 2026 年 12 月 1 日施行，明确规定连锁品牌为食品安全第一责任人，必须建立监督制度并对受托方的生产行为进行全程监督。

这一系列监管政策的背后，反映了政府对食品安全的高度重视。但对餐饮企业来说，这意味着合规成本大幅上升。特别是中小餐饮企业，既要应对日益严格的监管要求，又要在激烈的市场竞争中生存，可谓是 "雪上加霜"。不过，危机中也蕴含着机遇。政府工作报告提出要 "深入实施提振消费专项行动"，"促进商品消费扩容升级"，"实施服务消费提质惠民行动"。这些政策为餐饮业的转型升级指明了方向。

从行业发展趋势看，数字化转型正在重塑餐饮业的运营模式。2024 年中国炒菜机器人市场规模 31.7 亿元，2025 年预计突破 37 亿元，2030 年有望超过 117 亿元，在快餐领域渗透率约 15%。从点餐、收银、库存管理到外卖运营、会员营销，数字化工具已经全覆盖，AI 后厨、智能排班、精准营销正在降低人工依赖，提升运营效率。

更重要的是，餐饮业正在从单纯的 "吃饭" 向 "社交 + 体验"转型。全聚德总经理周延龙提出，2026 年将以"+ 餐饮 "为核心理念，持续拓展餐饮与体育、文旅、会展、商业综合体等多元场景的深度融合，" 把一顿饭升级为一次文化体验、一次社交场景和一次情绪价值的释放 "。

政府工作报告里直接提到餐饮业的不多，但有几个政策信号值得注意。

第一个是"落实职工带薪错峰休假制度"。休假多了，出去吃饭的机会自然就多了。

第二个是"活跃线下消费，激发下沉市场消费活力"。餐饮行业是线下消费的大头，政策导向很明显。

第三个是"支持有条件的地方推广中小学春秋假"。家里有孩子的都知道，孩子放假，全家都得跟着出去吃。

但邢自强提醒过一个风险：消费提振不是简单的"发钱"，而是要让老百姓"敢花钱"。这就需要社会保障体系的支撑——医保、养老、教育这些后顾之忧解决了，老百姓才愿意在吃上多花钱。所以餐饮业的逻辑是这样的：政策刺激消费意愿→社保体系解决后顾之忧→老百姓愿意下馆子→餐饮业景气度回升。但这个传导需要时间，2026年可能只是个开头。

对餐饮从业者来说，2026 年的生存法则是：第一，把食品安全放在首位，主动拥抱监管；第二，加快数字化转型，提升运营效率；第三，从产品思维转向用户思维，打造差异化体验；第四，聚焦细分市场，做精不做全。特别是在存量竞争时代，只有那些真正理解消费者需求、提供优质体验的企业才能生存下来。

三、水产加工

水产加工业完美契合了中国消费升级和健康中国战略的大趋势。根据最新数据，2024 年中国水产品加工业总产值已达到约 1.2 万亿元， 2025 年突破 1.5 万亿元，年复合增长率约为 8.5%，至 2030 年总产值有望达到 2.3 万亿元。

更重要的是，水产预制菜正在成为行业增长的新引擎。2019 年至 2025 年中国水产预制菜行业市场规模呈现持续增长态势，年均增长率为 21.54%，2025 年市场规模突破 2 千亿元，预计 2026 年将达到 2576 亿元。这个增速远超传统水产加工业，反映出消费端对便捷、营养、高品质食品的强烈需求。

从政策环境看，政府工作报告提出"推动内外贸一体化发展"，"十五五"规划也强调"做强国内大循环"。这意味着，未来政策会更多支持那些能够开拓国内市场的水产加工企业。另外，"十五五"规划里提到"构建多元化食物供给体系"，"发展现代设施农业"。水产作为重要的蛋白质来源，如果能跟"设施农业"结合起来，比如工厂化养殖、智能化加工，可能会成为政策支持的重点方向。

不过，水产加工业的发展也面临一些挑战。首先是食品安全监管趋严。新版食品安全国家标准对水产加工品的质量要求大幅提升，特别是在重金属、兽药残留等指标上，检测标准更加严格。其次是环保压力增大。随着 "长江十年禁渔" 等政策的实施，野生渔业资源受到保护，水产养殖的可持续发展成为必然选择。

但这些挑战也在倒逼行业转型升级。从技术创新看，冷链物流技术正在成为水产加工业的核心竞争力。2025 年，我国冷库仓容超 7000 万吨，冷藏车保有量达 28 万多辆，初步形成从产地到销地的完整冷链体系。更重要的是，区块链技术开始应用于水产品流通，实现从捕捞到消费的全过程信息不可篡改、实时共享。

从消费趋势看，中国居民的水产品消费正在快速增长。2020 年我国居民人均水产品消费量为 13.9 千克，2024 年达到 15.1 千克，已经超过禽类、蛋类、牛羊肉，成为仅次于猪肉的第二大动物性食品来源。预计 2025 年，全国水产养殖规模将达到 1.5 万亿元，几乎与生猪养殖市场规模相当。

对水产加工企业来说，2026 年的发展策略应该是：第一，加大技术创新投入，特别是在冷链保鲜和加工工艺上；第二，布局预制菜赛道，抓住消费升级机遇；第三，强化品牌建设，提升产品附加值；第四，注重可持续发展，获得相关认证。特别是在消费升级的大背景下，那些能够提供高品质、可追溯、可持续的水产品企业将获得更大的市场份额。

四、真空玻璃

如果说前面三个行业都是 "吃喝" 相关的传统行业，那么真空玻璃则代表了中国制造业向高端化、智能化转型的方向。2025 年，全球真空玻璃市场规模约为 48 亿元人民币，预计 2026 至 2030 年间将以年均复合增长率 18.7% 持续扩张，到 2030 年有望突破 110 亿元，其中中国市场的贡献率将超过 55%。

从政策环境看，政府工作报告里明确提出："有序推动安全舒适绿色智慧的'好房子'建设，实施房屋品质提升工程"。"十五五"规划也说："加快重点行业绿色低碳转型"，"建设零碳工厂和园区"。真空玻璃是建筑节能的关键材料。如果"好房子"的标准里把节能作为硬性指标，那真空玻璃的需求就会爆发。

但真空玻璃行业的发展也面临一些挑战。首先是成本问题。目前真空玻璃的价格仍然偏高，是普通玻璃的 3-5 倍，这限制了其在普通建筑中的应用。其次是技术壁垒。真空玻璃的生产工艺复杂，需要在两片玻璃之间形成真空层，对生产设备和工艺要求很高。不过，这些挑战正在被逐步克服。从技术创新看，中国企业已经在真空玻璃领域取得了重要突破。例如，理大玻璃的“一步法”成型技术等等。

从市场应用看，真空玻璃的应用场景正在不断拓展。除了传统的建筑门窗，真空玻璃还开始应用于新能源汽车、光伏建筑一体化（BIPV）、高端家电等领域。特别是在新能源汽车领域，真空玻璃的隔热隔音性能可以有效降低车内能耗，提升续航里程，这对于追求极致能效的电动车来说具有重要意义。

邢自强提到过一个观点：2026年经济增长的锚点会集中在"绿色转型"领域。碳减排目标的提出，意味着绿电、储能、智能电网、节能建材等领域投资空间巨大。真空玻璃正好卡在"建筑节能"这个节点上。如果地方政府在落实"好房子"政策时，把节能标准提上去，那这个行业可能会迎来一轮景气周期。

对真空玻璃企业来说，2026 年是关键的一年。建议是：第一，持续加大研发投入，降低生产成本；第二，拓展应用场景，特别是新能源汽车和 BIPV 领域；第三，加强与建筑设计院和开发商的合作，推动标准制定；第四，布局海外市场，特别是欧洲、北美等对节能要求严格的市场。

五、普拉提健身

最后，我们来聊聊普拉提健身这个 "最年轻" 的行业。如果说前面四个行业都有悠久的历史，那么普拉提在中国的大规模发展也就是最近十年的事情。但就是这个年轻的行业，却展现出了惊人的增长潜力。

根据不同机构的统计，2025 年中国普拉提市场规模在 200-800 亿元之间，年复合增长率高达 18.9%-28%。这个增速远超传统健身行业，反映出消费者对精准健身、科学健身的强烈需求。更有意思的是，普拉提正在从小众的 "塑形运动" 向全民健康运动转型，预计 2030 年市场规模将达到万亿级别。

从政策环境看，政府工作报告里提到"发展文化事业和文化产业"，"旅游业活力显现"。普拉提虽然不是文旅，但它属于"大健康"产业，跟政策的导向是一致的。更重要的是"十五五"规划里的提法："人均预期寿命提高到80岁"，"积极应对人口老龄化"，"发展银发经济"。现在的年轻人是普拉提的主要用户，但再过二十年，他们就是需要"积极老龄化"的人群了。如果现在培养起运动习惯，未来对整个医疗健康体系的负担都会减轻。要"投资于人"，而不是仅仅"投资于物"。健身产业就是对"人"的投资——提高国民健康素质，减少医疗支出，这符合政策的大方向。

对普拉提从业者来说，2026 年的发展策略是：第一，提升专业水平；第二，聚焦细分人群，提供差异化服务；第三，创新服务（例如无人看守模式等等），服务社区，提升用户体验。

总结

2026年是"十五五"开局之年，政策会呈现"科技为纲、兼顾消费"的特征。钱会往两个方向走：一个是科技创新的"星辰大海"；另一个是民生消费的"柴米油盐"。

咱们今天聊的五个行业里，真空玻璃是"星辰大海"，其他四个都是纯纯的"柴米油盐"。

最后送大家一句话：政策是风向标，但生意还是要脚踏实地。祝各位在2026年都能把工作干好，把日子过好。

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