风控筑屏障 法务固根基 合规促发展

2026年上半年，外部市场环境复杂多变，行业监管政策持续收紧，同业经营风险、合同履约风险、合规监管风险呈现多发频发态势。面对新形势、新挑战，风控法务部紧紧围绕公司年度经营目标与高质量发展总体战略，立足“风险守门人、法务护航者、合规赋能者”三重职能定位，深度践行“风险防控前置化、法务管理精细化、合规建设体系化”核心工作思路，聚焦业务全链条风控管控、全类型法律纠纷化解、全方位合规体系搭建、重难点专项风险攻坚四大主业，坚持底线思维与价值思维双向并行：一方面严守经营安全红线，全域排查化解潜在风险隐患，筑牢公司经营安全坚固防线；另一方面主动下沉业务一线，前置法律服务与风控指导，变被动风险处置为主动服务赋能，打通风控合规与前端业务协同壁垒。上半年部门圆满完成各项既定工作任务，实现重大经营性风险零爆发、重大合规监管零处罚、重大法律纠纷零败诉、重点业务流程零风控漏洞，全方位护航公司各项经营业务平稳有序落地，为公司稳健运营、提质增效、合规长效发展筑牢法治根基与风控屏障。现将上半年工作实绩、现存短板不足及下半年工作计划详细汇报如下：

一、2026年上半年工作开展成效

（一）锚定全周期闭环管控，全面风险管理体系持续夯实

立足公司业务全生命周期管理需求，彻底扭转过往风险管理重事后处置、轻事前预防的固有短板，坚守“防在源头、控在全程、化在萌芽、督在闭环”风控工作原则，优化升级风险识别、风险评级、风险预警、分级处置、复盘复盘五大闭环管理流程，推动公司风险管理模式全面从“事后救火、被动补救”向“事前设防、事中管控、全程溯源”转型升级，让风险管控嵌入业务立项、谈判、签约、履约、回款、归档全流程。

1. 分级分类风控管控机制落地见效，全域风险底数全面摸清

结合公司主营业务板块、职能部门权责边界以及历年风险高发痛点，重构四大核心领域立体化风险排查体系，覆盖业务经营拓展、财务资金收付、内控合规运营、现场安全生产四大关键场景，同时建立“月度指标动态监测、季度全域全面排查、专项靶向攻坚排查”三层级风险排查机制，细化高、中、低三档风险分级标准，明确不同等级风险对应的处置责任部门、整改时限与管控举措，实现风险“看得见、分得清、管得住、销得完”。

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