思莉的2025年工作总结:各位股东,不负每一份信任

买保险，找思莉，不迷路！

何思莉 - 第  52  篇原创文章

6年资深保险买手

MDRT，中国IMA保险名家，IQA国际品质奖银奖，信托架构师

擅长家庭保险规划 | 养老 | 教育 | 财富传承

买保险 & 卖保险 找我

年初一的晚上，我在家里安安静静写工作总结，显得不够喜庆。

但是，节前工作和家庭都太忙，一直抽不出时间，今晚，反而是属于我自己的。

整个2025年，我刻意放慢了工作节奏，把更多时间放在孩子身上，给她做学业规划，带她看看大广东这片土地，和她一起感受期待、焦虑、纠结、开心等各种小情绪，陪伴她顺利度过了小升初阶段。

虽然客户的咨询我还是正常回复，客户的方案我还是用心挑选产品，但我没有主动做业务开拓了。

我以为，去年应该没什么好写了。但今天看了下数据，回顾了一整年，还是想把一些东西沉淀下来。

回顾完数据，觉得很感恩！没有太多华丽的辞藻，只想跟我的“股东”们分享下内心的感受，更想真诚感谢所有朋友的信任、陪伴与托付，因为感恩，绝不辜负。

沉甸甸的数字背后，你们的每一次咨询、每一份托付，都是我前行的底气。

你们选择了“投资”我，我就不想让你们输！🫡

今天看了下后台数据，累计服务客户突破了400。

401位客户，服务评分4.9（满分5.0），每一个数字的背后，都是沉甸甸的信任，更是一份安心 ❤️

2025年，一共卖出250份保单，平均每周接近5份保单👏

最让我惊喜的是，新增了不少医疗险，平均每周有2位朋友在我这里投保医疗险。

从业越久越清楚，不是所有客户都有预算买重疾险，不是所有客户都有观念买寿险。但我认为，医疗险是每一个家庭最基本的医疗托底，必须要有！

这是我们所能用的最低成本，为自己的人生和小家庭，构筑起第一道最基础的防火墙。

续保继续率，是评判保险从业人员业务质量优劣很重要的指标之一。

具体是指实际续保保单 / 应续保单的百分比。

我的保单续保继续率是99.46%，从业6年以来，目前只有2位客户，因为经济紧张原因，选择暂停交保费，其余客户每年都是正常缴费。

这应该也能说明，我过往卖出的这么多份保单，在投保前都有解释清楚，不存在销售误导，客户投保多年后，依然觉得当时的方案是合适的，没有错配。

为免泄露客户隐私，理赔数据会模糊处理。

2025年，理赔件数超过20件，在总数250份保单里，理赔率大约在10%左右。

其中，大部分是意外险里的意外医疗理赔，小部分是医疗险的住院理赔，还有一些旅行险的理赔。

在这些理赔里，有意外导致骨折，有小朋友玩耍导致同学受伤，理赔第三者责任，有肺炎，胃肠道问题住院，有乳腺癌治疗，有境外旅游丢失财物，有企业员工上班时间工伤，等等。

所有提交的理赔申请，100%得到赔付。

很高兴买了保险且得到理赔的朋友，保单发挥了应有的作用。

也很高兴买了保单但没发生理赔的朋友，恭喜你们平安健康地度过了2025年。

去年没考什么专业证书，一方面是早几年大大小小的证书拿得差不多了。

比如注册养老规划师，寿险核保师，理赔师，北大健康管理师（真的是北大盖的章），信托规划师（还拿了俩，一个是花了1W+，在酒店封闭式培训一周并考试，一个是专门飞去成都西南财大上课一周，课程结束当场考试）

但去年大大小小的分红险培训和经济形势解读讲座，不管是线上还是线下的，起码听了20+场。

来到分红险时代，我挑选产品的逻辑不再局限于产品层面，而会更深入地扒公司，扒经营，扒投资，扒过往数据。像保司的股东背景、风险评级、经营稳定性、投资动向、过往分红实现率、公司经营导向等等，都是我日常的研究课题。

一个很有意思的事情，去年国家释放了信号，为险企投资松绑，拓宽投资空间、降低投资约束，同时引导险资服务实体经济。这就说明，未来险企的投资在国家发展中占据的比重会增加。

而我，坚定地看好祖国的未来，因此，每卖出/买入一份分红险的我们，都在用自己的力量，为国家添砖加瓦。

另一个值得一提的，是去年底参加了公司斥资过千万引进的寿险专业培训，TWS-值得信赖的顾问。

在年底业务繁忙的时刻，能挤出连续6天时间，期间手机上交，完全沉浸式地学习，真的是有所牺牲的。但上完课后，一切告诉我，值得！

这堂课程带给我的在认知和心灵上的颠覆，可以说是前所未有的💯

我一个上课不喜欢发言，只喜欢默默听讲和记笔记的i人，在TWS的课堂里，竟然成为了最积极发言的同学之一。

而我们小组的学习总得分，在最后的统计当中，也大比例甩开第二名，拿下了最佳学习小组👏

这个课程告诉我，销售的本质是服务，我们所有的行为，从利他之心出发，就不会有那么重的得失心，更不会太在乎客户当前是否成交，而是去在乎，我的方案，是否真的能帮助客户解决问题。

上完课的当天，我还洋洋洒洒写了小作文发圈，可见我对这个课程是真爱啊❤️❤️❤️

未来，我将在展业中，实际践行TWS的所学所知所感。期待~

入行6年多，好像对一些行业荣誉，没那么在乎了，甚至有的表彰会，我也不去了。

之前在大团队连续三年担任新人讲师，每月都要讲课。后来热爱自由的我，在大团队卸任了讲师，只在小团队里偶尔客串。

但今年有一个特殊的聘任，想提一下。

今年4月份，经过公司各方面维度的考核，我聘任成为明亚广东产品专家委员会成员，负责研究行业在售产品和上新产品，分析产品优劣势和适合的客户群体，为公司其他小伙伴的配置方案做一些方向性的指引。

经纪公司的产品是非常多的，各类保险我们都能做，产品上新也是很频繁的。

作为产品专家委员会的一员，要冲在前面研究产品，是挺耗精力的，真的热爱了，才愿意付出。

2025年，在自媒体的输出上，有所调整。

做了十几场直播后，虽然数据不错，但我停了。因为我是晚上开播，和孩子的学习时间有所冲突，所以我主动放弃。

公众号输出，只写了13篇，月均1篇，可以说是相当懒惰了😳

视频倒是输出了不少，70条，算是我的舒适区里了😎

有不少老朋友和客户都表示，经常会去翻我的视频，看看有什么更新的科普，或者有什么好产品。遇到感兴趣的，直接发给我要计划书，我也很喜欢这种互动的方式。

今年如无意外，会加大自媒体的输出数量，更多居家办公的时间。朋友们，来期待一下吧~

从业生涯里，从客户嘴里听到最遗憾的事情就是，客户原本是有保单的，但因为原业务员离职，或者不专业（不zuowei），导致或保单断保，或本可以理赔的没有理赔，或每年交那么多保费，最后不知道保了个啥。

其实做保单托管，是挺耗精力和时间的，但这个事情很有必要，对客户非常有价值❗️

因此，今年工作重点之一，我希望给已经在我这里买过保单的客户，都做一下深度的保单梳理，让客户对自己买的每一份保单，都做到清晰明了。

理赔，是兑现保单承诺最直接的体现。

不少朋友在自己理赔时，总会感到无所适从。哪怕收集好了资料，也希望我帮他们把关资料完整性和准确性。

过往保险行业声誉不好，一方面是行业粗放发展带来一定程度上的销售误导，另一方面是3%的因为各种原因得不到理赔的客户在网上发声（泼zangshui），而那97%得到理赔的客户，也因为各种原因，大概率不会在网上为保险发声，或者告知身边亲戚朋友，他们保险获赔了。

所以对于理赔的声音，几乎都是一边倒，觉得保险就是“这也不赔，那也不赔”。

而我入行6年以来，见证过团队和自己客户大大小小无数理赔案件，每年也看各家保司的理赔年报，我深知事实不是这样的。

因此，我愿意尽我最大所能，让我的客户，该赔的案件都能赔到。

这是你们对我沉甸甸的信任，也是我的责任。

1️⃣ 资金规划类，比如分红险

当下经济形势不稳定，大家手上有点钱，都想求稳，守住资金才是王道。因为一旦出现亏损，再想赚回来，难度远超以往。

如果你想存点小金库，给孩子攒点教育金，找个安全稳健的增值工具，欢迎随时找我。

2️⃣ 养老规划

我们每个人不一定会生病，但一定会老去。很多朋友在临近退休时，才发现自己实际需要的养老金，和社保能给到的退休金之间，存在巨大缺口。

虽然快退休的人，都有一定存款，但这笔存款能够支撑多久的退休生活，万一没有规划地花，会不会很容易花超，手上拿着一大笔钱，会不会容易被身边人惦记，万一老年生大病，是不是老本都要吃掉，等等，都是他们担忧的事情。

而我能做的，就是尽可能趁客户还年轻时，让他们意识到，提早做养老规划的必要性和对他们的好处，让他们更从容和没有经济压力地准备养老。

以及在客户真的需要做养老规划时，聊清楚需求，给出最合适的解决方案。

3️⃣ 财富传承问题

从去年开始，在跟客户的沟通当中，钱怎么留给家人和孩子，我的钱会不会在我走了后分给了别人，万一突然走了，我的家人怎么办，怎么样可以在我不在的时候，也能照顾到家人……

这些问题出现的频率多了起来，而继承、信托设立、遗产分配等话题，也进入了我们的沟通细节当中。

所以今年，我会深耕财富传承和信托方向，帮客户拿掉这方面的担忧。

4️⃣ 医疗险

随着医疗改革的逐步加深，不同客户对解决医疗问题是有不同层次需求的。

有的客户仅需要解决费用问题，能报销医疗费就可以了。有的客户需要解决医疗资源问题，看好的医生，吃副作用少的药，用最先进预后最好的治疗手段。

这些，都需要不同的产品来解决。而我，是你们的医疗险专家。

最后，思莉还是想郑重跟我的401位股东们再说一次，感谢你们选择了我！

你们的每一次选择，都让我在这个行业不断成长。

你们的每一次推荐，都让我的专业价值被更多的朋友看见。

你们的每一次信任，都是我前行的动力，让我坚定地继续留在桌牌。

这一切，都对我很重要！

保险不是一次性的交易，而是长期的陪伴与守护。

2026年，我会继续温柔而坚定地前行，以靠谱立身、以专业护航，读懂你的每一份需求，守护你的每一份安心，不辜负每一份信任。

你对我的服务有哪些认可，或者有哪些建议吗？欢迎在评论区留言，每一条我都会认真查看、用心改进。

如果觉得这篇总结对你有帮助，或者觉得我是值得信赖的保险经纪人，当家人和身边朋友想买/卖保险时，可以放心托付给我哦~

最后，祝愿大家在2026年满怀热忱，所向披靡；且以此身，共赴山海~