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2025年工作总结《写给客户和朋友们的一封信》

2026-04-21 02:09:29

本文是该公众号的第37篇原创

全文约5822字，阅读预计需要5分钟

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我是马毓羚（Mandy）。元宵未过，年味儿仍浓，先给大家拜个晚年呀～祝您和家人春节快乐！马年大吉！新的一年健康平安，喜乐常伴！

2025 年，是我从事保险行业的第一个完整年度，也是带着孩子回国定居、从全职妈妈重新踏入职场的第一年。这一年里，我收获了满溢的感悟、沉甸甸的荣誉，更实现了肉眼可见的成长。朋友们一路见证着我一步一个脚印的前行，更有幸得到了许多陌生（网友）客户的信任与支持，每每想起，心中满是感激。

话说回来，一个全职 7 年的中年妇女（少女），回国后迈出家门的第一步，选择的竟是保险行业 —— 这一年过去，她到底做得怎么样了？

关心我的朋友们一定想知道答案，所以今天特意写下这封信，向大家好好汇报 2025 年的工作点滴，也分享对新一年的期许。感谢大家始终如一的支持与鼓励。

（以下是往期回顾，感兴趣的朋友可以回戳呀）：

（刚从业保险的官宣文）

《从病房到保单：一位妈妈的守护新旅程》—— 你好，我是明亚保险经纪从行业者：马毓羚

（去年 2025 年中总结）

从幼儿园到小学生妈妈，从3月1日开工号到国庆，6个月签约198单，累计服务1168位客户

一、客户与保单：一份份小单，拼出的大信任

从2025年3月1日（我正式开工号的日子）到2026年3月1日，这一年里，我累计服务了 1232位客户，客户服务评分保持五星🌟。

共签订正式保单 233件，累计保费规模 18.25万元。换算下来，平均每2天，就有一份保障从我手中送出。

其中，

个寿保单102份——每一份，都是一个家庭沉甸甸的未来承诺；
医疗险18单——意味着18个家庭在面对疾病时，多了一份从容的底气；
团险和财险业务意外“创新高”——没想到，团财险竟成了我这一年的主力，全年签约团险113单、财险18单。这让我有机会从更多维度，为企业家朋友们守护他们的企业和资产。

您可能会发现，我服务客户数量破千，但总保费规模并不高。这恰恰照见了我像小蜜蜂🐝一样勤劳的日常——作为一名白板入行的普通家庭主妇，我没有签下一张“大单”，所有的业绩，都是由一张张小单子用心拼凑而成。

而这些数字背后，是大家把家庭的未来、子女的教育、养老的规划、企业的安稳，甚至财富的增长，放心地交付到我手中。

🙏感谢每一位委托人的信任，让我有幸陪伴你们梳理家庭财务目标，优化资产配置。这份托付，是我前行路上最温暖的力量❤️

二、荣誉时刻：每一步成长，都有你们的见证

这一年，我收获了职业生涯中的几个重要印记：

达成2025年度明亚江苏分公司新人业绩 前10名；
2025年三季度，晋升为 公司高级经纪人；
荣获2025年明亚名人堂一星银牌。

这些荣誉，不仅是对我专业度的认可，更是每一位客户信任的累积。

感谢你们，让我站上了这个小小的领奖台。

三、学习与探索：一直在路上，只为给你更专业的守护

这一年，大部分时间我都在精进专业。

参加了新人人身险基础与进阶、团财险、健康险、分红险、养老规划等各类线上线下的培训；累计完成线上继续教育 200余小时；参加团队会议 10余次。

同时，我走访了多家保险公司与合作医疗机构，比如新世纪、明基、京东方等三家私立医院，只为给客户带来最前沿的医疗资源和行业信息。

我特别喜欢作为保险经纪人这种“在路上”的状态：——去参加培训，像一块海绵跳进海里，贪婪地吸收每一滴养分；——去探访机构，推开一扇扇门，看见更广阔的世界。

每一次学习，都像打开一扇新的窗户；

每一次探访，都让我对行业多一份理解。

这种不断吸收、持续成长的感觉，真好。

唯一的小遗憾是，由于一个人24小时带娃，必须准时接送孩子上下学，许多探访养老社区的机会（它们多在苏州近郊或上海）需要往返时间久，我没能参加。希望未来假期能有机会补上这一课，为客户的养老规划探好路。

除此之外，这一年里，我还利用碎片时间，阅读了大量的书籍。这些书本不知不觉分成了两摞：

一摞是保险专业的（已读完7本）：保险法、劳动法、工伤保险条例、理赔诉讼案例......翻得卷了边。

因为有一半的业务来自团财险，服务企业客户，不能只懂个险。条款里的每个字、法律条文间的勾连、医学知识的交叉，都要啃透。客户把企业风险托付给我，我得接得住这份信任。

另一摞，是关于孩子的（已读完9本）。

小学生妈妈这个新身份，比任何资格考试都难。幼小衔接的焦虑、日常陪伴的无力感，经常让我怀疑自己是不是个合格的妈妈。没办法，只能继续看书，从儿童教育书里找答案，学着让自己慢下来、稳下来。

你要问我：不累吗？

累。但更怕辜负。怕辜负客户的信任，怕辜负孩子的成长。所以只能一边跟着公司节奏培训学习，一边利用碎片时间把自己填满。

成长没有捷径，时间对每个人都是公平的。

这一年，我把所有碎片时间，都用在了成长上。出门包里、车里随身都会带本书，别人刷手机的间隙，我在啃专业书；接送孩子、等餐、陪娃上兴趣班、写作业、睡前的零碎时光，我都在补知识。

我也在身体力行，努力成为孩子的榜样，因为我从不打游戏、刷视频、追剧，业余时间都在看书，我的女儿也耳濡目染喜欢看书。这一年我和女儿亲子共读了至少700+本书，光中文书就有450+本。

四、理赔实录：16次温暖守护，每次都是“丝滑”体验

这一年，共经办理赔16次，全部是意外险和医疗险。

这些案件里，有我女儿意外撞伤眼部、被虫咬过敏；有客户的宝贝被小猫抓伤；有小宝宝因肺炎住院；有客户姐姐住院手术；还有企业客户的员工门诊手术和检查……其中赔付大部分是孩子的意外和医疗。可见小朋友的意外风险确实较高，需要我们格外留心。

值得欣慰的是，每一次理赔都很顺利、丝滑，没有波折。这也是我作为经纪人最希望看到的——在风险来临时，保险真正成为客户的坚实后盾。

五、客户服务：让每一份合同，都经得起时间的翻阅

从业第一年，我的家庭单客户虽不算多，但每一位家庭客户和多单客户，我都送上了专属的保单整理文件盒。我会一一做好备注，标注关键信息，再发送给客户，让他们打开盒子就能一目了然，也方便长期储存。

说到客户服务，我最引以为傲的就是合同整理。

我努力让每一份合同都能清晰地告诉客户：保什么、不保什么、风险敞口在哪里。哪怕过了一年、三年，再翻开这份合同，看到我留下的备注，依然能想起当初买了什么、为什么买。

最让我开心的，是客户那句：“你的合同整理，是我见过最用心的。”

被感谢，是服务里最温暖的温度。

新的一年，我会继续把这份细致做到极致，让每一份合同都经得起时间的翻阅，让每一位客户都能感受到被认真对待的安心。

六、团队力量：站在巨人的肩膀上，与优秀的人同行

我的大团队：明亚&星火家族

我们的大团队成立于2014年，由李彦鹏总监带领，现有成员600余人，是明亚保险经纪全国头部团队之一，业绩常年稳居明亚全国前三甲。成员遍布北上广深、江浙等30多个省市自治区， 本科及以上学历占比超过80%，硕士及以上占比约24%。核心成员中，有来自985、211名校的硕士、学士，也有曾任职于世界500强的优秀伙伴。团队曾育成明亚最年轻的MDRT、COT、TOT，最年轻的销售总监、名人堂终身会员和全国销冠。

我的引荐人：苏蓉老师

我习惯叫她蓉姐。五年前，通过朋友介绍加上她的微信，后来我成了她的“三转客户”——在她成为我的引荐人之前，我已经做了四年的明亚客户。每次与她沟通方案，我都深切感受到她的专业、认真与亲和。

更让我铭记的是，我女儿三岁时那次惊心动魄的头部意外摔伤、颅内出血抢救经历中，蓉姐给了我巨大的帮助和支持，从就诊协助到后续意外险理赔，全程陪伴，让我无比安心。

蓉姐也是我的榜样。她一个人带俩娃，还能蝉联江苏分公司的“件数王”、达成COT，平均日签4单，在我眼中简直是“狠人”一枚。团队里的伙伴们也特别乐于助人，无论谁有疑问发在群里，总能得到热情解答，给我这个保险新手带来了极大的安全感。

更巧的是，我和蓉姐的队友都常年离家在境外务工，这一点让我们惺惺相惜。其中的辛酸苦辣，真是“懂得都懂”。

七、自媒体之路：用心输出，静待花开

【朋友圈】

这一年是我的主营阵地，每天发布2-6条，持续“出摊”。尤其是早上8点左右和深夜刚过0点，雷打不动一条保险行业金句海报，从官宣那天起，从未间断。我常在朋友圈记录真实的工作日常和感悟，很多人说默默关注着我的朋友圈，甚至还有同业来借鉴参考。

【微信社群】

我的“妈妈群”原本是分享育儿知识、陪玩教程和好物团购的地方，如今变成了售后监督服务群。除了继续分享好物，我每周三12:00，我会准时做一次科普分享，内容涵盖循证医学、科学育儿、教育理念、心理学、法律、保险等。大部分内容是我自费购课学来的，无偿分享给群里的老客户。目前已经持续更新了42期，从业以来从未间断——哪怕去年暑假带娃去韩国和爸爸团聚，在机场候机室，我都在坚持分享。